Kuyumcular Şüpheli İşlemi Nasıl Bildirir?
Kuyumcular, 5549 sayılı Kanun kapsamında şüpheli bir işlemle karşılaşmaları halinde, gerekli değerlendirmeyi yaparak MASAK’a şüpheli işlem bildirimi (ŞİB) yapmakla yükümlüdür.
Şüpheli işlem tespit edildiğinde öncelikle işlemin niteliği, müşterinin profili, işlem amacı ve şüpheye neden olan diğer bilgiler değerlendirilir. Gerekli değerlendirme yapıldıktan sonra bildirim, MASAK Online sistemi üzerinden elektronik olarak gerçekleştirilir.
Bildirimde müşteriye ve işleme ilişkin bilgiler ile şüpheye neden olan hususların açık ve mümkün olduğunca somut şekilde belirtilmesi önemlidir.
Şüpheli işlem bildirimi, şüphenin oluştuğu tarihten itibaren en geç 10 iş günü içinde MASAK’a yapılmalıdır. Gecikmesinde sakınca bulunan durumlarda ise bildirimin derhal yapılması gerekir.
Şüpheli işlem bildiriminin müşteriye açıklanması da uygun değildir. Kuyumcunun MASAK’a bildirim yaptığı veya yapacağı konusunda müşteriye bilgi vermemesi ve bildirim sürecine ilişkin bilgilerin gizliliğini koruması gerekir.
Sonuç olarak…
Kuyumcular açısından şüpheli işlem bildirimi; işlemin tespit edilmesi, değerlendirilmesi ve MASAK Online üzerinden bildirilmesi şeklinde yürütülen bir süreçtir.
Bu sürecin doğru şekilde yürütülebilmesi için işletme içerisinde şüpheli işlemlerin nasıl değerlendirileceğinin ve bildirim sürecinin kim tarafından yürütüleceğinin önceden belirlenmesi önem taşımaktadır.
Kuyumculuk sektöründe MASAK yükümlülükleri ve şüpheli işlem bildirimi hakkında daha detaylı bilgi almak için bizimle iletişime geçebilirsiniz.
Kuyumcular müşteri tanımada nelere dikkat etmeli?, Kuyumcular için şüpheli işlem tipolojileri nelerdir?, Kuyumcular hangi faaliyetlerde bulunabilir?, Kuyumcular altın ithal edebilir mi?, merak ettiğiniz bu sorular sonraki yazılarımızın konusu olacak
